Riconciliazione bancaria

Abbina le righe bancarie alle scritture di contabilità generale, poi chiudi il periodo di estratto.

Panoramica

La riconciliazione verifica che ogni movimento di un conto bancario corrisponda a una scrittura di contabilità generale. Il lavoro quotidiano si svolge in Abbinamento. Storico delle riconciliazioni conserva i periodi di estratto chiusi.

Dove nell'app

Banca → Abbinamento — /c/companies/:companyId/accounting/banking/reconciliation/workbench
Banca → Storico delle riconciliazioni — /c/companies/:companyId/accounting/banking/reconciliation
Banca → Transazioni — /c/companies/:companyId/accounting/banking/transactions
Banca → Conti bancari — /c/companies/:companyId/accounting/banking/accounts
Banca → Configurazione — /c/companies/:companyId/accounting/banking/config
Banca → Report — /c/companies/:companyId/accounting/banking/reports

Prima di iniziare

Un conto bancario collegato alla contabilità generale. Ogni conto bancario è collegato al suo conto di contabilità generale (ad esempio 1020). Il collegamento si sceglie da un elenco che segue il tipo di conto: un conto di liquidità attivo e imputabile (gruppo 100 del piano svizzero) e, per una carta di credito, anche un conto del passivo; mai un conto clienti, fornitori o di transito. Senza un collegamento valido le sue righe non possono essere abbinate: l'azione Collega alla contabilità generale apre il conto.
Il pagamento registrato. Con la contabilizzazione dei pagamenti in due fasi (modalità predefinita), il pagamento di una fattura viene registrato prima dell'abbinamento: la sua scrittura passa da un conto transitorio (1091 o 1092).

Da dove arrivano le righe bancarie

Un estratto conto. Da Banca → Transazioni, clicca su Importa transazioni e deposita l'estratto esportato dal tuo e-banking: camt.052, camt.053 o camt.054 (file .xml) oppure MT940 (.mt940, .sta, .940 o .txt). L'IBAN dell'estratto indica il conto, senza colonne da mappare. Se l'estratto indica il conto diversamente che con un IBAN noto alla società, l'anteprima lo segnala: scegli il conto bancario, poi Importa in questo conto. Un estratto importato due volte non crea duplicati, e un pagamento già registrato in Numezis viene confermato dall'estratto invece di essere copiato.
Un pagamento registrato da un conto bancario. Pagare una fattura fornitore, una spesa o una nota spese da un conto bancario crea la riga attesa su quel conto, oppure riprende la riga che l'estratto ha già importato per quel movimento.
Un file CSV o Excel. Con la stessa importazione, mappando le colonne. La colonna del conto accetta l'IBAN del conto.
Inserimento manuale. Da Banca → Transazioni, se la configurazione bancaria lo consente.

Solo la connessione e-banking diretta (bLink) non è ancora disponibile: il pulsante Connetti e-banking dell'abbinamento è disattivato e ne indica il motivo.

Passo dopo passo

Apri Banca → Abbinamento e scegli il conto. Vengono mostrate le righe non abbinate di quel conto, oppure la schermata vuota indica cosa manca.
Se il conto non è collegato alla contabilità generale, clicca su Collega alla contabilità generale e scegli Conto contabile collegato (per esempio 1020). Le righe del conto possono allora essere abbinate.
Apri una riga. Numezis propone le scritture contabilizzate con lo stesso importo, a pochi giorni di distanza; la ricerca del pannello elenca solo le scritture che questa riga può saldare. Una scrittura già abbinata a un'altra riga non viene più proposta.
Clicca su Abbina sulla proposta giusta. Se la riga paga una fattura fornitore già contabilizzata ma non ancora pagata in Numezis (ad esempio al primo import di un estratto), la sezione Fatture fornitori aperte di questo importo la propone: Registra pagamento registra il pagamento della fattura su questa riga, che viene ripresa e abbinata, senza righe duplicate. Una fattura di cui la riga non indica il beneficiario (IBAN, riferimento o fornitore diverso) viene proposta dopo le altre con la differenza indicata, e il suo pagamento richiede una conferma esplicita. Una fattura che un lotto di pagamento in corso paga già non vi compare: segna il lotto come eseguito. Dalla fattura stessa o da un lotto, la riga importata viene ripresa solo se indica lo stesso fornitore a una data vicina; altrimenti passa da questo pannello. Crea nuova scrittura resta per un movimento senza documento, come le spese bancarie. Un abbinamento rifiutato indica il motivo nel pannello.
Confronta il saldo bancario con il saldo di contabilità generale del conto. L'eventuale differenza residua va spiegata.
A fine periodo, clicca su Avvia riconciliazione per chiudere il periodo di estratto. Compare poi nello Storico delle riconciliazioni.

Configurazione e report

Banca → Configurazione imposta la modalità di contabilizzazione dei pagamenti, la tolleranza di abbinamento e l'inserimento manuale. I report bancari forniscono:

La posizione di liquidità su tutti i conti bancari.
Lo stato di riconciliazione, con il tasso di riconciliazione e l'anzianità delle partite aperte.
Il calendario dei pagamenti in uscita per le prossime esecuzioni.
Il giornale di sincronizzazione con attività ed errori dei connettori bancari.

Autorizzazioni e moduli

Contabilità banche (accounting.banking.reconciliation).