Bankabgleich

Bankzeilen den Hauptbuchbuchungen zuordnen und danach die Auszugsperiode abschliessen.

Überblick

Der Abgleich prüft, dass jede Bewegung eines Bankkontos einer Buchung im Hauptbuch entspricht. Die tägliche Arbeit erfolgt in Zuordnung. Abgleichsverlauf enthält die abgeschlossenen Auszugsperioden.

Wo in der App

Bank → Zuordnung — /c/companies/:companyId/accounting/banking/reconciliation/workbench
Bank → Abgleichsverlauf — /c/companies/:companyId/accounting/banking/reconciliation
Bank → Transaktionen — /c/companies/:companyId/accounting/banking/transactions
Bank → Bankkonten — /c/companies/:companyId/accounting/banking/accounts
Bank → Konfiguration — /c/companies/:companyId/accounting/banking/config
Bank → Berichte — /c/companies/:companyId/accounting/banking/reports

Bevor Sie beginnen

Ein mit dem Hauptbuch verknüpftes Bankkonto. Jedes Bankkonto ist mit seinem Hauptbuchkonto verknüpft (zum Beispiel 1020). Die Verknüpfung wird aus einer Liste gewählt, die dem Kontotyp folgt: ein aktives, bebuchbares Konto der flüssigen Mittel (Gruppe 100 des Schweizer Kontenplans) und für eine Kreditkarte auch ein Passivkonto; nie ein Debitoren-, Kreditoren- oder Transitkonto. Ohne gültige Verknüpfung können seine Zeilen nicht zugeordnet werden: Die Aktion Mit Hauptbuch verknüpfen öffnet das Konto.
Die erfasste Zahlung. Bei der zweistufigen Zahlungsverbuchung (Standard) wird die Zahlung einer Rechnung vor der Zuordnung erfasst: Ihre Buchung läuft über ein Transitkonto (1091 oder 1092).

Woher die Bankzeilen stammen

Ein Kontoauszug. Klicken Sie unter Bank → Transaktionen auf Transaktionen importieren und legen Sie den Auszug aus Ihrem E-Banking ab: camt.052, camt.053 oder camt.054 (.xml-Datei) oder MT940 (.mt940, .sta, .940 oder .txt). Die IBAN des Auszugs bezeichnet das Konto, ohne Spaltenzuordnung. Bezeichnet der Auszug sein Konto anders als mit einer der Firma bekannten IBAN, weist die Vorschau darauf hin: Wählen Sie das Bankkonto und klicken Sie auf In dieses Konto importieren. Ein zweimal importierter Auszug erzeugt kein Duplikat, und eine bereits in Numezis erfasste Zahlung wird durch den Auszug bestätigt statt kopiert.
Eine von einem Bankkonto erfasste Zahlung. Wird eine Lieferantenrechnung, eine Ausgabe oder eine Spesenabrechnung von einem Bankkonto bezahlt, entsteht die erwartete Zeile auf diesem Konto, oder die bereits importierte Zeile dieser Bewegung wird übernommen.
Eine CSV- oder Excel-Datei. Über denselben Import, mit Spaltenzuordnung. Die Kontospalte akzeptiert die IBAN des Kontos.
Manuelle Erfassung. Unter Bank → Transaktionen, sofern die Bankkonfiguration sie erlaubt.

Nur die direkte E-Banking-Verbindung (bLink) ist noch nicht verfügbar: Die Schaltfläche E-Banking verbinden der Zuordnung ist deaktiviert und nennt den Grund.

Schritt für Schritt

Öffnen Sie Bank → Zuordnung und wählen Sie das Konto. Die nicht zugeordneten Zeilen dieses Kontos werden angezeigt, oder der leere Bildschirm nennt, was fehlt.
Ist das Konto nicht mit dem Hauptbuch verknüpft, klicken Sie auf Mit Hauptbuch verknüpfen und wählen Sie Verknüpftes Sachkonto (zum Beispiel 1020). Danach können die Zeilen des Kontos zugeordnet werden.
Öffnen Sie eine Zeile. Numezis schlägt verbuchte Buchungen mit gleichem Betrag vor, auf wenige Tage genau; die Suche im Bereich listet nur Buchungen, die diese Zeile ausgleichen kann. Eine bereits mit einer anderen Zeile abgeglichene Buchung wird nicht mehr vorgeschlagen.
Klicken Sie beim passenden Vorschlag auf Abgleichen. Bezahlt die Zeile eine bereits verbuchte, in Numezis aber noch nicht bezahlte Lieferantenrechnung (zum Beispiel beim ersten Import eines Auszugs), schlägt der Abschnitt Offene Lieferantenrechnungen über diesen Betrag sie vor: Zahlung erfassen erfasst die Zahlung der Rechnung auf dieser Zeile, die übernommen und abgeglichen wird, ohne doppelte Zeile. Eine Rechnung, deren Zahlungsempfänger die Zeile nicht nennt (andere IBAN, Referenz oder anderer Lieferant), wird nach den anderen mit der Abweichung vorgeschlagen, und ihre Zahlung verlangt eine ausdrückliche Bestätigung. Eine Rechnung, die ein laufender Zahlungslauf bereits bezahlt, erscheint dort nicht: Markieren Sie den Zahlungslauf als ausgeführt. Aus der Rechnung selbst oder aus einem Zahlungslauf wird die importierte Zeile nur übernommen, wenn sie denselben Lieferanten zu einem nahen Datum nennt; andernfalls nutzen Sie diesen Bereich. Neue Buchung erstellen bleibt für eine Bewegung ohne Beleg, etwa Bankspesen. Eine abgelehnte Zuordnung nennt ihren Grund im Bereich.
Vergleichen Sie den Banksaldo mit dem Hauptbuchsaldo des Kontos. Eine verbleibende Differenz ist zu klären.
Klicken Sie am Periodenende auf Abgleich starten, um die Auszugsperiode abzuschliessen. Sie erscheint danach im Abgleichsverlauf.

Konfiguration und Berichte

Bank → Konfiguration legt den Modus der Zahlungsverbuchung, die Zuordnungstoleranz und die manuelle Erfassung fest. Die Bankberichte bieten:

Die Liquiditätsposition über alle Bankkonten.
Den Abgleichsstatus mit Abgleichsquote und Alter der offenen Posten.
Den Zahlungsplan für die nächsten Zahlungsläufe.
Das Synchronisationsjournal mit Aktivität und Fehlern der Bankkonnektoren.

Berechtigungen und Module

Buchhaltung Banking (accounting.banking.reconciliation).