Rapprochement bancaire

Lettrer les lignes bancaires avec les écritures du grand livre, puis clôturer la période de relevé.

Vue d'ensemble

Le rapprochement vérifie que chaque mouvement d'un compte bancaire correspond à une écriture du grand livre. Le travail quotidien se fait dans Lettrage. Historique des rapprochements conserve les périodes de relevé clôturées.

Où dans l'application

Banque → Lettrage — /c/companies/:companyId/accounting/banking/reconciliation/workbench
Banque → Historique des rapprochements — /c/companies/:companyId/accounting/banking/reconciliation
Banque → Transactions — /c/companies/:companyId/accounting/banking/transactions
Banque → Comptes bancaires — /c/companies/:companyId/accounting/banking/accounts
Banque → Paramètres — /c/companies/:companyId/accounting/banking/config
Banque → Rapports — /c/companies/:companyId/accounting/banking/reports

Avant de commencer

Un compte bancaire lié au grand livre. Chaque compte bancaire est lié à son compte du grand livre (par exemple 1020). Le lien se choisit dans une liste qui suit le type du compte : un compte de liquidités actif et imputable (groupe 100 du plan suisse) et, pour une carte de crédit, aussi un compte de passif ; jamais un compte client, fournisseur ou de transit. Sans lien valable, les lignes du compte ne peuvent pas être lettrées : l'action Lier au grand livre ouvre la fiche du compte.
Le paiement enregistré. En comptabilisation des paiements en deux étapes (le mode par défaut), le paiement d'une facture est enregistré avant le lettrage : son écriture passe par un compte de transit (1091 ou 1092).

D'où viennent les lignes bancaires

Relevé bancaire. Depuis Banque → Transactions, cliquez sur Importer des transactions et déposez le relevé exporté de votre e-banking : camt.052, camt.053 ou camt.054 (fichier .xml) ou MT940 (.mt940, .sta, .940 ou .txt). L'IBAN du relevé désigne le compte, sans colonne à associer. Si le relevé désigne son compte autrement que par un IBAN connu de la société, l'aperçu l'indique : choisissez le compte bancaire, puis Importer dans ce compte. Un relevé importé deux fois ne crée aucun doublon, et un paiement déjà enregistré dans Numezis est confirmé par le relevé au lieu d'être recopié.
Paiement enregistré depuis un compte bancaire. Payer une facture fournisseur, une dépense ou une note de frais depuis un compte bancaire crée la ligne attendue sur ce compte, ou reprend la ligne que le relevé a déjà importée pour ce mouvement.
Fichier CSV ou Excel. Par le même import, en associant les colonnes. La colonne du compte accepte l'IBAN du compte.
Saisie manuelle. Depuis Banque → Transactions, si la configuration bancaire l'autorise.

Seule la connexion e-banking directe (bLink) n'est pas encore disponible : le bouton Connexion e-banking du lettrage est désactivé et en donne la raison.

Pas à pas

Ouvrez Banque → Lettrage et choisissez le compte. Les lignes non lettrées de ce compte s'affichent, ou l'écran vide dit ce qui manque.
Si le compte n'est pas lié au grand livre, cliquez sur Lier au grand livre et choisissez Compte comptable lié (par exemple 1020). Les lignes du compte peuvent alors être lettrées.
Ouvrez une ligne. Numezis propose les écritures comptabilisées de même montant, à quelques jours près ; la recherche du volet ne liste que les écritures que cette ligne peut solder. Une écriture déjà lettrée avec une autre ligne n'est plus proposée.
Cliquez sur Lettrer sur la bonne proposition. Si la ligne paie une facture fournisseur déjà comptabilisée mais pas encore payée dans Numezis (par exemple au premier import d'un relevé), la section Factures fournisseurs ouvertes de ce montant la propose : Enregistrer le paiement enregistre le paiement de la facture sur cette ligne, qui est reprise et lettrée, sans ligne en double. Une facture dont la ligne ne désigne pas le bénéficiaire (IBAN, référence ou fournisseur différent) est proposée après les autres, avec la différence indiquée, et son paiement demande une confirmation explicite. Une facture qu'un lot de paiement en cours paie déjà n'y figure pas : marquez le lot exécuté. Depuis la facture elle-même ou depuis un lot, la ligne importée n'est reprise que si elle désigne le même fournisseur à une date proche ; sinon, passez par ce volet. Créer une écriture reste pour un mouvement sans pièce, comme des frais bancaires. Un lettrage refusé affiche sa raison dans le volet.
Comparez le solde banque et le solde du grand livre du compte. L'écart restant est à expliquer.
En fin de période, cliquez sur Démarrer un rapprochement pour clôturer la période de relevé. Elle apparaît ensuite dans Historique des rapprochements.

Configuration et rapports

Banque → Paramètres règle le mode de comptabilisation des paiements, la tolérance de lettrage et la saisie manuelle. Les rapports bancaires fournissent :

La position de trésorerie sur l'ensemble des comptes bancaires.
Le statut de rapprochement, avec le taux de rapprochement et l'ancienneté des éléments non rapprochés.
Le calendrier des paiements sortants pour les prochaines exécutions.
Le journal de synchronisation pour l'activité et les erreurs des connecteurs bancaires.

Permissions et modules

Comptabilité banque (accounting.banking.reconciliation).