Two-step payment posting

Le two-step payment posting est le mode comptable par défaut de Numezis pour les factures clients comme pour les factures fournisseurs. Il produit la même qualité de grand livre qu'Odoo / SAP / NetSuite, et c'est ce que votre fiduciaire attend pour valider vos comptes.

Le problème du one-step posting

En mode direct, une facture payée produit une seule écriture qui mélange l'obligation (revenu / dette fournisseur) avec le mouvement cash (banque). C'est rapide, mais ça a trois inconvénients :

• La date et le mode de paiement sont perdus.
• Les paiements partiels ne se modélisent pas proprement.
• La réconciliation bancaire requiert une logique de clearing par-dessus.

Comment fonctionne le two-step

Quand une facture fournisseur est validée :

DR  Achats (ex. 6010 - Coût des matières)            +1000.00
CR  Dettes fournisseurs transit (ex. 2099)           -1000.00

Le fournisseur a une créance sur vous. La trésorerie n'a pas bougé.

Quand la facture est payée (par flux bancaire ou manuel) :

DR  Dettes fournisseurs transit (ex. 2099)           +1000.00
CR  Banque (ex. 1020 - Banque UBS)                   -1000.00

La trésorerie quitte la banque. Le compte transit se solde par facture, donc votre balance vous dit toujours "qui dois-je encore payer ?".

Les factures clients fonctionnent symétriquement :

À l'émission : DR Clients transit / CR Produits
Au paiement :  DR Banque / CR Clients transit

Quand utiliser le mode direct

Le mode direct reste disponible comme opt-out pour deux cas précis :

• Activités cash uniquement (petit commerce, marchés) — paiement et facture simultanés, pas de fenêtre transit.
• Flux instant-payment uniquement (Twint au point de vente) — même logique.

Pour ces cas, Paramètres → Comptabilité → Posting paiements → Direct retire l'étape transit. Note : les paiements en espèces utilisent toujours le mode direct, indépendamment de ce paramètre.

Pourquoi le compte transit est configurable

Différentes conventions de plan comptable utilisent différents codes transit (2099 en CH, 2980 dans certaines variantes FER, 41100 dans des plans personnalisés). Numezis vous laisse mapper le compte transit par entreprise dans Paramètres → Comptabilité → Plan comptable → Comptes transit.